К примеру, криптобиржи обычно запрашивают ФИО, дату рождения, почту, номер телефона, страну и разработка crm системы адрес проживания, ID (паспорт, права или другой документ). Важно отметить, что на техническом уровне грязные активы ничем не отличаются от чистых. Нет никаких инструментов внутри блокчейна, позволяющих маркировать и блокировать активы и адреса. Во время проверок риски оценивают по шкале риск-скор (risk-score) от 0 до 100. Чем больше цифра — тем выше вероятность того, что криптовалютный адрес связан с преступниками. Такой анализ отдаленно напоминает банковский, который призван отслеживать незаконные операции у клиентов.

AML-проверка кошелька: как и для чего проверяют криптовалюту на чистоту?

Децентрализованные биржи (DEX) по своей природе позволяют пользователям проводить операции без посредников и без централизованного контроля. Однако из-за растущих опасений по поводу отмывания денег и финансирования терроризма, ряд стран начал рассматривать возможность применения правил AML к DEX. Проверка AML – это анализ источников поступления средств на крипто адрес и оценка показателя риск-скор.

КоинКит: Какие инструменты использует для проверки?

Выбор подходящего сайта или сервиса для проведения AML (Anti-Money Laundering) проверки биткоина требует внимательного анализа множества факторов. Работа с Trustee Plus – это 100% возможность избежать «грязной» криптовалюты и блокировки в сочетании со всеми преимуществами блокчейна в одном приложении. Десять долгих лет они работали в условиях полного отсутствия регулирования (за редким исключением). Этот статус позволил использовать цифровые активы в преступной деятельности (уклонении от уплаты налогов, финансировании терроризма, черные рынки) без последствий, заодно подарив им плохую репутацию. Впоследствии в результате развития платформы и увеличения рыночной стоимости монет,  инвесторы смогут компенсировать затраты.

Топ лучших AML-сервисов для проверки кошелька

Учитывая децентрализованный характер криптовалют, проблема отмывания денег через криптобиржи и кастодиальные сервисы приблизилась к критическому уровню. Elliptic –разработчик аналитических решений для блокчейна, направленных на AML и соблюдение регулирования в сфере криптовалют. Инструменты помогают криптобиржам, финансовым организациям и регуляторам отслеживать транзакции и оценивать риски. Платформа предлагает настраиваемые правила оценки рисков, мониторинг транзакций через API, поддержку множества криптовалют.

AML-проверка криптовалютных адресов — это важный инструмент для обеспечения безопасности и прозрачности операций. Она защищает пользователей от мошенничества, помогает компаниям соответствовать законам и минимизирует риски, связанные с незаконной деятельностью. АМЛ-проверка криптовалютного адреса — это процесс анализа и оценки адреса на предмет его связи с незаконной деятельностью. Основная цель — выявление рисков, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими противоправными действиями.

Принимая во внимание эти особенности криптовалютных операций, программисты пишут алгоритмы, способные проследить историю каждой монеты на балансе пользователя (или в ордере). В 2024 году общая капитализация цифрового рынка достигла $2,49 трлн. Правительства уже не могут игнорировать столь значительные финансовые потоки, поэтому централизованные криптобиржи и платежные сервисы обязали внедрять AML-фильтры для проверки входящих переводов от клиентов.

• Благодаря этому принципу банк определяет, кто может стать его клиентом, а также может получить базовые данные о клиенте, отслеживать и оценивать его транзакции, повышать безопасность этих транзакций.
• Также сервисы используют информацию о транзакциях (данные о движении средств на счету, регистрация подозрительных операций) и временные ограничительные меры (заморозка средств) для углубленного анализа активности.
• Часто облегчает конвертацию в местную национальную валюту и зачисление средств на банковский счет клиента.
• Кроме того, системы, проводящие AML-проверку кошельков, обеспечивают хранение информации как о клиенте, так и проводимых им операциях.
• AML также помогает криптовалютным платформам избежать штрафов и санкций, связанных с нарушениями законодательства о противодействии отмыванию денег.
• AML, или Anti-Money Laundering – это меры, с помощью которых предотвращают отмывание денег, полученных криминальным путем.
• Не все сотрудники знакомы с тонкостями блокчейна и специфической терминологией криптосферы.

В числе компаний, использующих сервис – биржа Upbit, криптофинансовая экосистема CoinsPaid, разработчик ПО для швейцарских банков Avaloq и пр. Crystal также помогает расследовать преступления с криптовалютой – отслеживать адреса и организации, через которые проходили грязные монеты. Эта мера предосторожности, как и KYC, используется на большинстве крупных криптосервисов для предотвращения отмывания денег.

Он требует, чтобы криптовалютные биржи задействовали KYC и поддерживали эффективное программное обеспечение соответствия требованиям AML. При составлении рейтинга эксперты ориентируются на репутацию продукта – насколько точно и эффективно он проводит проверку. Нужно понимать, что большинство сервисов все-таки берут информацию с нескольких общепринятых источников, например, Chainalisys. Сервисы различаются по ценовой политике, интерфейсу, отслеживаемым валютам и другим нюансам.

Согласно принятой Евросоюзом директиве, все страны обязали до июля 2020 года внести в законодательство нормативы относительно противодействия отмыванию денег с применением криптовалют. Платежный шлюз CryptoCloud предлагает пользователям встроенные проверки AML для всех входящих транзакций. Кроме того, система отличается высокой надежностью, безопасностью и удобством интерфейса. Важно понимать — в процессе легализации “грязной” криптовалюты, злоумышленники не рассматривают DEX как конечная точка.

Популярный журнал AltCoinLog – информационный ресурс о криптовалютах, блокчейне и децентрализованных технологиях. AMLBot предлагает удобный интерфейс и доступные тарифные планы, включая бесплатную версию для малого бизнеса. Мы выбрали топ-3 сервисов с довольно удобным интерфейсом и приемлемыми тарифами. Борьба сотмыванием денег в криптовалюте (AML) охватывает законы, нормативные акты ипрактику, направленные на то, чтобы помешать преступникам конвертировать незаконнополученные токены в фиатные валюты. Узнайте, сотрудничает ли платформа с известными биржами и финансовыми институтами – это хороший показатель доверия.

Пользуясь нашими услугами, вы можете защитить себя от мошенников и юридических проблем. В наши дниежедневный торговый оборот на криптоплатформах исчисляется миллиардамиамериканских долларов. И вовсе не удивительно, что финансовые регуляторытребуют обеспечить наличие там KYC/AML. В Америке проверка биржи криптовалютявляется прерогативой чиновников FinCEN. Он требуют от администраций криптобиржвнедрения обязательной верификации личности клиентов и соблюдения стандартовпроведения проверок. KYC — это набор процедур проверки личности, требуемых законом для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

По мнению регуляторов, децентрализованная природа криптовалют позволяет использовать их для отмывания денег, полученных незаконным путем. Поэтому международная организация FATF требует от централизованных бирж и платежных сервисов внедрения мер для борьбы с легализацией «грязных» доходов. AML-проверка — это процедура, направленная на поиск незаконных операций.